Prema Zakonu o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma na "proveru porekla novca" neće biti obavezne samo agencije za nekretnine već i banke, osiguravajuće kuće, menjačnice, računovođe i advokati.
"Od nas se traži da na diskretan način procenimo i ispitamo odakle kupcima kuća i stanova pare. Sugerisano nam je da u agencijama zaposlimo po jednog radnika, koji bi se samo time bavio. Ukoliko se utvrdi da je naš klijent prao novac kupovinom stana ili lokala, a mi to ne prijavimo, slede nam ogromne kazne" požalio se „Politici” vlasnik jedne agencije za nekretnine.
To da su agencije za promet nekretnina uključene u sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma nije praksa samo u EU već i svim državama sveta koje svoje sisteme usklađuju sa međunarodnim standardima.
Direktor Uprave za sprečavanje pranja novca Aleksandar Vujičić kaže da su pored prijavljivanja sumnjivih transakcija, svi dužni da identifikuju svoje klijente, prate njihovo poslovanje i vode evidenciju o tome.
"Dužni su da poznaju klijente, kako ne bi novac cirkulisao bez znanja čiji je i da li je stečen zakonitim ili nezakonitim putem. Time se i same institucije, koje zakon naziva obveznicima štite od zloupotreba za svrhe pranja novca. Jedna od najrizičnijih oblasti u tom smislu jeste promet nekretnina, kako u Srbiji, tako i u inostranstvu", objašnjava Vujičić.
Zakon detaljno propisuje kako agencije treba da uspostave saradnju sa klijentima
Zakon detaljno propisuje postupak prilikom uspostavljanja poslovne saradnje sa klijentima za sve obveznike, pa tako i za agencije za promet nekretnina.
Svaki obveznik, utvrđuje i proverava identitet svog klijenta i postavlja mu niz pitanja, kako u vezi s poslovnim odnosom, tako i o imovini koja jeste ili će biti predmet tog poslovnog odnosa. Informacije o poreklu te imovine se prikupljaju kada postoji visok rizik od pranja novca ili finansiranja terorizma.
"Svi obveznici su dužni to da rade. Kada se jednom uspostavi efikasan sistem za borbu protiv pranja novca i finansiranja terorizma, klijenti se povinuju zakonskim odredbama te ih i ne čude pitanja koja im se postavljaju u vezi sa njihovom imovinom", navodi Vujčić.
Agencije su dužne da informacije pribave od svojih klijenata ali i iz drugih nezavisnih izvora. U slučajevima kada su nelogične ili kada ukazuju na bilo koji drugi način na sumnju da je reč o pranju novca ili finansiranju terorizma, tada to prijavljuju Upravi za sprečavanje pranja novca. Agencija ne istražuje na koji je način njegov klijent stekao novac, već taj posao obavlja Uprava i drugi nadležni državni organi.
Uprava analizira ne samo informacije dobijene od agencija, već ih upoređuje i analizira u skupu svih podataka koje je dobila od drugih obveznika, državnih i inostranih organa u postupku međunarodne saradnje. Tek potom može se zaključiti da li je opran novac.
Ovo je arhivirana verzija originalne stranice. Izvinjavamo se ukoliko, usled tehničkih ograničenja,
stranica i njen sadržaj ne odgovaraju originalnoj verziji.
Kinesko ministarstvo trgovine saopštilo je da će zabraniti nekim američkim kompanijama uvozne i izvozne aktivnosti vezane za Kinu, uključujući prodaju oružja Tajvanu, i zabraniti im nove investicije u Kini.
Uprkos rastućem standardu i niskoj stopi nezaposlenosti, ekonomska situacija mladih je i dalje loša - cene i stanovanja i opštih troškova života stalno rastu, piše nemački novinar.
Građevinski preduzetnik Holger F. (49) priznao je na suđenju u Zemljišnom sudu u Drezdenu da se više nego loše ponašao prema ljudima i da je više voleo da ulaže novac u svoje kakadue nego da gradi nekretnine za koje su mu klijenti davali novac.
Prvi potpredsednik Vlade i ministar finansija Siniša Mali je sa ministarkom za Evropu, Ujedinjenog Kraljevstva Velike Britanije i Severne Irske, Nusrat Gani potpisao Sporazum o saradnji i uzajamnoj pomoći u carinskim pitanjima.
Na gala prijemu održanom u Beogradu, Ante Todorić je zajedno sa partnerkom Petrom Kaćunko predstavio Real Estate kompaniju „Regent“, koja već godinu dana uspešno posluje u Hrvatskoj.
Zemlje EU odobrile su danas plan da se prihodi od zamrznute imovine Ruske Federacije koriste za pomoć Ukrajini, izjavio je češki ministar spoljnih poslova Jan Lipavski.
Prihodi Srbije od međunarodnog turizma u prvom kvartalu 2024. su porasli 127 odsto u odnosu na isti kvartal 2019, objavila je danas agencija UN za turizam sa sedištem u Madridu.
Moskovski sud doneo je danas odluku da ruski Istražni komitet nije dužan da istražuje dva pokušaja ubistva zatvorenog disidenta Vladimira Kara-Murze, prenela je ruska nezavisna novinska agencija Mediazona.
Nemačka ministarka spoljnih poslova Analena Berbok izjavila je danas, tokom nenajavljene posete Kijevu, da je potrebna veća međunarodna podrška protivvazdušnoj odbrani te zemlje usled ruske ofanzive.
U Višem sudu u Beogradu danas je počeo četvrti parnični postupak protiv roditelja dečaka koji je 3. maja prošle godine u Osnovnoj školi "Vladislav Ribnikar" ubio devet učenika i čuvara te škole, a po tužbi maloletnika koji je tom prilikom ranjen.
Tokom letnjih meseci, dok uživate na otvorenom, obratite pažnju na azijske stršljenove, pogotovo jer je trenutno u jednom delu Evrope u toku velika invazija.
Nedavno je ulovljena ajkula u Budvi, a pre toga u Neumu, što je zabrinulo ljude koji će kroz mesec dana pohrliti u poznata letovališta, ali strčnjaci ipak kažu da nema razloga za strah.
Birra Moretti, autentično italijansko pivo, poziva sve da posete izložbu "Stvaramo umetnost inspirisani Italijom" koja je svečano otvorena 20. maja u Galerija Shopping Centru i trajaće sve do nedelje, 26. maja.
Poslednji podaci monitoringa alergenog polena u Beogradu pokazuju da je zabeleženo prisustvo čak 17 vrsta polena drveća, a ranije su počeli da cvetaju korovi i trave.
Naučno-fantastična saga "Megalopolis", koju je reditelj Fensis Ford Kopola sam finansirao, premijerno je prikazana na ovogodišnjem Kanskom filmskom festivalu.
The Moscow court ruled today that the Russian Investigative Committee is not obliged to investigate two attempts to kill the imprisoned dissident Vladimir Kara-Murza, the Russian independent news agency Mediazona reported.
Ana Brnabić responded on her account on social networks to Šolak's media, as well as their analysts who persistently say that Srebrenica is genocide, to read the statement of Efraim Zuroff.
In the High Court in Belgrade today, the fourth civil case began against the parents of the boy who killed nine students and a guard at "Vladislav Ribnikar" on May 3, 2023, under the lawsuit of the minor who was wounded on that occasion.
Države članice Evropske unije odobrile su danas zakon koji ima za cilj usklađivanje pravila o veštačkoj inteligenciji, takozvani Akt o veštačkoj inteligenciji.
Glumica Skarlet Johanson optužila je OpenAI da je kopirao njen glas za jednog od glasovnih asistenata u ChatGPT-ju uprkos tome što je kompaniji uskratila dozvolu da to učini.
Dizajniran je da pomogne policiji u praćenju osumnjičenih u pokretu. Ipak, zagovornici privatnosti smatraju da bi tehnologija mogla biti zloupotrebljena za praćenje ljudi.
Gruzija je pred rizikom da bi mogla da se vrati u političku nestabilnost ili čak u haos koji je ostavio ožiljke u ranim decenijama postsovjetske nezavisnosti.
Komentari 36
Pogledaj komentare