Kontrola porekla novca za stan

A šta ćemo sa automobilima na primer? Mnogi modeli su puno skuplji od mnogih stanova!

HA HA!
Takva politika je trebala da bude primenjena od 6 oktobra 2000 , a ne tek 2009 kad su pare već oprane

Kako da obican covek dokaze da je poreklo njegovog novca za stan - slamarica? O njoj nema nikakvih pisanih dokaza, a ne moze da objasni da je stedeo toliko i toliko svakog meseca poslednjih x godina. Ili da na primer radi na crno.
Neka normalna pravila nisu primenjiva u nasoj haoticnoj zemlji.

Baš je lepo što država želi da zna odakle mi pare za stan od 60 kvadrata u kome živim sa porodicom,ali što se ne zapitaju odakle Petru Matiću sve što ima? Na primer.

Znate, prodala mi baba njivu koju je nasledila od prababe, a dodao sam i pare od decijeg dodatka, pa svaki dan dobijam po 200 evra na grebgreb, plus sto sviram na Knez Mihajlovom ponedeljkom nocu.

Aha, fino, a da li ce kontrolisati i preklo novca kojim investitori grade? Najveci deo transakcija se kod gradnje obavlja gotovim novcem, na primer placanje materijala i ljudi i uvek se moze namestiti da se placa u takvim delovima da niko ne stekne uvid u kompletne iznose. Sta cemo sa tim? Tako se pere novac, gospodo. Novac se pere i luksuznim restoranima, kaficima, spa i rekreacionim centrima. Svim silama se trudite da izgleda kao da nesto radite po ovom pitanju, a da velike, odnosno jedine prave igrace zastitite.

Kakav biser od propisa!!!
Od agencija za nekretnine se traži da denunciraju svoje klijente 'ako posumnjaju...'. A da li je za vreme svog postojanja Agenicja za sprečavanje pranja novca uspela da otkrije neki slučaj pranja love? Odakle pravo prodavcu stana da proverava bilo koga? Po kom to zakonu i na osnovu kojeg ovlašćenja? Ko sme da bilo koga, bez sudskog naloga ili zakonskog ovlašćenja da ispituje odakle mu pare? Hajde da vidim majčinog sina koji će u praxi pokušati ovo da sprovede!
'Kreativci' i 'umetnici' po raznoraznim vladinim Agencijama ipak uspevaju da ovaj izmrcvareni i oguglali narod zaprepaste količinom gluposti koju produkuju. Nebulozni propisi koji vredjaju razum svakog čiji IQ ne spada u minimalne.

Bice kao i nebrojeno puta do sada. Stradace sitni i bice maltretirani dugotrajnim proverama, a veliki ce i dalje raditi sta im je volja. Tako ce na primer kupovati ogromne parcele, hektare, mega hektare, mozda i recne tokove, kad vec kupuju Banje i tako vrti vrti kolo. Nikada u ovoj zemlji pravda nece da se primanjuje na mocnike. Kao i uvek stradaju slabi koji ne mogu da se brane. Dokle? Valjda do sudnjeg dana i kojeg dana posle.

Dobro. Kako to izgleda na primeru Belvila?

Da li je je agencija koja prodaje te stanove ispitala poreklo imovine tog prodavca?

To je par hiljda stanova za pocetak. Kada se to proveri, sve ce biti puno lakse...

@gogi: аутомобиле нема смисла пратити зато што ће их неко ретко користити за прање новца (осим, можда, продавца, али онда не може то продавац да прати). Наиме, аутомобилима после продаје у толикој мери опада вредност (за разлику од станова, којима углавном расте), па се не могу заменити за „опран“ кеш. Тј. ако неко поседује 70000 евра непознатог порекла и тим парама купи аутомобил, при продаји тог аутомобила вероватно не може да добије више од 50000: тј. у поступку „прања“ је изгубио 20000, па му је боље да купи стан тим парама и да га прода за приближно исту вредност.

Sad su se ovoga setili, kada su se svi njihovi koji je trebalo da se nakradu nakrali i obezbedili (oprali novac), ulažući između ostalog i u nekretnine!

Može li tu nešto da se uradi i retroaktivno, pa da se utvrdi ko je sve do sada preko noći stečenim bogatstvima iz sumnjivih poslova, uzetih procenata pri nameštenim tenderima i privatizacijama obezbedio sebi i svojoj familiji dovoljno nekretnina od čijeg rentiranja može ugodno da živi do kraja života sve i da nikakav drugi izvor prihoda nema (a obično ga itekako ima)?

Ljudi moji, nisam otišao iz ove zemlje devedesetih (štaviše, grebao sam i rukama i nogama da se u nju vratim, jer sam se slučajno zatekao u Britaniji kada je počeo rat u leto 1991.), imam posao za koji bi većina rekla da je odličan i solidno plaćen, ali kada vidim šta se sve oko mene radi, obuzme me očaj zbog nemoći da išta promenim, pa dobijam očajničku želju da odem što je moguće dalje, dovoljno daleko da ne mogu pratiti sve ovo, da me samim tim ne boli i da mi čak i kratke posete kući postanu suviše težak poduhvat od koga ću unapred odustati.

Sve mi se čini da mi se u perspektivi smeše Australija ili Novi Zeland.

E dobro ste se dosetili sad kad ste sve raprodali budzasto. Gde ste do sad bili da ispiptujete poreklo love od bata Mikija, raznoraznih Kostica, Bekovaca i ostalih novokomponovanih, ekspresno obogacenih? A?

Oprostite klijentu, primetio sam da vozite dzip sa zatamljenim staklima pa me interesuje odakle vam 500000 evra za ovaj lokal na Slaviji?

hahaha

Prekontrolisite direktore i poreklo njihovog novca za koji su kupovali stanove tokom svih ovih godina. Oni ne kupuju stanove preko agencija za nekretnine vec se ugradjuju u transakcije svojih firmi...

Imao sam prilike da poslujem sa agencijama za nekretnine. Sve imaju samo jedan princip: spoje musterije, potpise se ugovor, uzme provizija. Od tog momenta kupac i prodavac su prepusteni sami sebi. Dokumentacija se prouci prilicno povrsno i zadovolji se forma (i to samo u revnosnijim agencijama). A sada drzava ovako trulim i nekompetentnim organizacijama tovari da tajkunima i lopovima ispituje odakle im pare??? Što će reći, kad sutra neko pita drzavu, odakle Peri Periću pola Srbije, ministri će reći nemam pojma pitajte agenciju, to je u njihovoj nadleznosti..

"Uprava analizira ne samo informacije dobijene od agencija, već ih upoređuje i analizira u skupu svih podataka koje je dobila od drugih obveznika, državnih i inostranih organa u postupku međunarodne saradnje. Tek potom može se zaključiti da li je opran novac...."

zasto imam osecaj da vrli eksperti za ekonomiju i finansije ce raditi samo po principu - imas pare za stan, znaci peres pare. kakva sveobuhvatna analiza, za to treba razvijen informacioni sistem, a mi ne mozemo da izdamo vise od tri pasosha dnevno...

Dobro se vlast setila. Za nepunih 9 godina pralo se sve se pušilo.

nije nase nasli smo!!!

krajnje je vreme i bilo da se uvede ovaj vid kontrole, ali mi se čini da će opet da nasednu pošteni građani koji su se odlučili da iz svojih slamarica izvade to još malo ušteđevine da sinu i snaji kupe stančić od 40-ak kvm. Oni koji su hteli i imali šta da operu uradili su to na vreme nečekajući sutra...

Ne treba biti genijalac da bi se videlo da je zakon kopija američkih zakona o bankarstvu i investicijama. "Finansiranje terorizma" u Srbiji? Ha ha ha. Znamo kako je njihov bankarski sistem prošao sa tim i takvim zakonima. Dok su maltretirali obične ljude i biznis, ta ista bankarska mafija im je dovela ekonomiju do ruba propasti. A sad hoće da povuku i ceo svet sa sobom u provaliju.

Postoje i umetnicke slike ili nakit koji su dosta skuplji od prosecnog stana.
Da li Zakonu o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma pokriva i ovakve stavke?

Novac se pere tako sto se ulozi u neki biznis gde moze da se legalizuje, npr. kupovina stana ili lokala. Zato su te kupovine interesantne sa stanovista otkrivanja nelegalnog toka novca. Kad se jednom otkrije, lako je posle otkriti i druge kupovine, kao automobili, npr.
Automobil je cista potrosnja, ne predstavlja nepokretnost, nije nacin da se sivi novac legalizuje, pa u tom smislu nije zanimljiv. To ne znaci da je kupovina automobila nelegalno zaradjenim parama ispravna, ali time se bave drugi zakoni.
Ne valja mesati babe i zabe.

Niko ne ulaze u automobile da bi oprao novac.
Sa nekretninama vec nije takav slucaj.

Ja verujem da ce ovo biti samo mrtvo slovo na papiru. Pa koji vlasnik neke male agencije za prodaju nekretnina ce da ugrozi svoj posao tako sto ce "sumnjati" na nekog svog klijenta.
Ili nece nikoga prijaviti Upravi, ili ce prijaviti najobicnije porodicne ljude, za koje se veoma lako moze dokazati da su legalno stekli novac (tipa nasledstvo, kredit, itd)...

Jednostavan način za izbegavanje: ako je klijent "čist" idemo legalno i agencija je posrednik. Ako je klijent "sumnjiv" opet je agencija posrednik, ali je nigde nema u papirima kupca i prodavca, već su oni ceo posao završili "sami". Agencija naravno dobije svoj procenat na ruke. Duduše ovo je i danas praksa, samo će se intenzivirati.

Suviše komplikovano da bi se kod nas sprovelo.

Posto smo mi ne oprali nego "otkuvali" sto smo imali od prljava vesa dajte narode da sad malo vas "properemo".
Ja vise nemam ideju sta uraditi ovim nasim mud(r)im vodjama da bi nekom bio nauk za narednih 100 godina?
Jedino sto mi pada na pamet je da ce jednog dana narodu izgoreti svi fitilji od ovog bezobrazluka i da ce nam se opet desiti revolucija.Siromasni ce da otmu bogatima i opet sve iz pocetka.
Zasto smo uopste skidali komuniste kad ce da se vrate brze nego sto je iko mogao da pretpostavi?

Ja radim u jednoj nasoj banci oko 3 godine. U istom ovom periodu radila je i pomenuta agencija za sprecavanja pranja novca i finansiranje terorizma. Prilikom svake transakcije iznad 15000 EUR banka popunjava AML obrazac (popularna TUZIBABA) u elektrojnskoj formi, koji se dalje prosledjuje nadleznim drzavnim organima.
Do danas nikada nisam cuo da je neko nadlezan ove agencije usao u bilo koju banku koja je dala stambeni kredit, da bar pita sumnjaju li sluzbenici banke u te kupce stanova, u poreklo njihovog novca. Ovo se odnosi i na depozite gradjana orocene u bankama, koji takodje podlezu proveri.
MOZDA KADA DRZAVNA UPRAVA I STARI KADROVI ZAPOSLENI U NJOJ NE BI BILI TOLIKO REVNOSNI U SVOJOJ LENJOSTI, MOZDA BI I OTKRILI NEKI SLUCAJ PRANJA NOVCA.

Ne preterano pametan zakon... Prvo sto agencija nikad nece pitati takve stvari posto to znaci gubitak provizije... Drugo, ako bi mene poceo da pita previse pitanja prilikom kupovine stana, okrenuo bih se i otisao u drugu agenciju... Takve stvari (poreklo para i sl.) moze da me pita samo policija ili finansijska inspekcija, a ne neko ko to moze da zloupotrebi...

Nadajmo se da ce se i investitori kao prvi kontrolisati odakle pare. Onda sta je sa strancima koji kupuju nekretnine. Svaki kupac koji je spreman danas toliko novaca da lako je te pare zaradio sto neide legalno sem ako je na loto dobio.

Klasicna zamena teza - da li se trazi poreklo para PRIVATNIM investitorima? Shvatam kada se pojavi neka firma kao investitor ali u centru Kragujevca ima dosta zgrada koje se zidaju a na tabli pie da su investitori fizicka lica!

Kakva glupost! Pa ako imam pare i hocu da ih operem otvoricu sam svoju agenciju za nekretnine, to bar moze svako.

Da li ovo vazi i za gradjane CrneGore (koji kupuju nekretnine)?

A da nisu to mozda uveli, da bi agencije imale sta da rade. Jel ko sto rece neko osim sto spoje klienta, i prodavca, naprave sablonski ugovor (jako cesto i bez advokata), i uzmu 2 - 3 % plus dogovor sa prodavcem (ugradnja u prodajnu cenu), i nije im neki posao. Mozda time hoce da sad plase prodavce da svoje stanove prodaju obavezno preko agencije, zbog provere porekla para...

Pa zar nije jednostavnije da Sudovi ili Organ Uprave prihoda koji overavaju kupoprodajne ugovore,odnosno vrse naplatu poreza za apsolutna prava(prevod)salju po jedan primerak ugovora Agenciji za sprecavanje pranja posla pa neka oni kojima je to posao ocene gde trba a gde ne treba ispitivati poreklo novca.Prosto kao pasulj;a svako radi svoj posao.

A šta ćemo sa automobilima na primer? Mnogi modeli su puno skuplji od mnogih stanova!

E dobro ste se dosetili sad kad ste sve raprodali budzasto. Gde ste do sad bili da ispiptujete poreklo love od bata Mikija, raznoraznih Kostica, Bekovaca i ostalih novokomponovanih, ekspresno obogacenih? A?

Niko ne ulaze u automobile da bi oprao novac.
Sa nekretninama vec nije takav slucaj.

Dobro se vlast setila. Za nepunih 9 godina pralo se sve se pušilo.

Sad su se ovoga setili, kada su se svi njihovi koji je trebalo da se nakradu nakrali i obezbedili (oprali novac), ulažući između ostalog i u nekretnine!

Može li tu nešto da se uradi i retroaktivno, pa da se utvrdi ko je sve do sada preko noći stečenim bogatstvima iz sumnjivih poslova, uzetih procenata pri nameštenim tenderima i privatizacijama obezbedio sebi i svojoj familiji dovoljno nekretnina od čijeg rentiranja može ugodno da živi do kraja života sve i da nikakav drugi izvor prihoda nema (a obično ga itekako ima)?

Ljudi moji, nisam otišao iz ove zemlje devedesetih (štaviše, grebao sam i rukama i nogama da se u nju vratim, jer sam se slučajno zatekao u Britaniji kada je počeo rat u leto 1991.), imam posao za koji bi većina rekla da je odličan i solidno plaćen, ali kada vidim šta se sve oko mene radi, obuzme me očaj zbog nemoći da išta promenim, pa dobijam očajničku želju da odem što je moguće dalje, dovoljno daleko da ne mogu pratiti sve ovo, da me samim tim ne boli i da mi čak i kratke posete kući postanu suviše težak poduhvat od koga ću unapred odustati.

Sve mi se čini da mi se u perspektivi smeše Australija ili Novi Zeland.

Imao sam prilike da poslujem sa agencijama za nekretnine. Sve imaju samo jedan princip: spoje musterije, potpise se ugovor, uzme provizija. Od tog momenta kupac i prodavac su prepusteni sami sebi. Dokumentacija se prouci prilicno povrsno i zadovolji se forma (i to samo u revnosnijim agencijama). A sada drzava ovako trulim i nekompetentnim organizacijama tovari da tajkunima i lopovima ispituje odakle im pare??? Što će reći, kad sutra neko pita drzavu, odakle Peri Periću pola Srbije, ministri će reći nemam pojma pitajte agenciju, to je u njihovoj nadleznosti..

@gogi: аутомобиле нема смисла пратити зато што ће их неко ретко користити за прање новца (осим, можда, продавца, али онда не може то продавац да прати). Наиме, аутомобилима после продаје у толикој мери опада вредност (за разлику од станова, којима углавном расте), па се не могу заменити за „опран“ кеш. Тј. ако неко поседује 70000 евра непознатог порекла и тим парама купи аутомобил, при продаји тог аутомобила вероватно не може да добије више од 50000: тј. у поступку „прања“ је изгубио 20000, па му је боље да купи стан тим парама и да га прода за приближно исту вредност.

A da nisu to mozda uveli, da bi agencije imale sta da rade. Jel ko sto rece neko osim sto spoje klienta, i prodavca, naprave sablonski ugovor (jako cesto i bez advokata), i uzmu 2 - 3 % plus dogovor sa prodavcem (ugradnja u prodajnu cenu), i nije im neki posao. Mozda time hoce da sad plase prodavce da svoje stanove prodaju obavezno preko agencije, zbog provere porekla para...

Ne treba biti genijalac da bi se videlo da je zakon kopija američkih zakona o bankarstvu i investicijama. "Finansiranje terorizma" u Srbiji? Ha ha ha. Znamo kako je njihov bankarski sistem prošao sa tim i takvim zakonima. Dok su maltretirali obične ljude i biznis, ta ista bankarska mafija im je dovela ekonomiju do ruba propasti. A sad hoće da povuku i ceo svet sa sobom u provaliju.

Znate, prodala mi baba njivu koju je nasledila od prababe, a dodao sam i pare od decijeg dodatka, pa svaki dan dobijam po 200 evra na grebgreb, plus sto sviram na Knez Mihajlovom ponedeljkom nocu.

Novac se pere tako sto se ulozi u neki biznis gde moze da se legalizuje, npr. kupovina stana ili lokala. Zato su te kupovine interesantne sa stanovista otkrivanja nelegalnog toka novca. Kad se jednom otkrije, lako je posle otkriti i druge kupovine, kao automobili, npr.
Automobil je cista potrosnja, ne predstavlja nepokretnost, nije nacin da se sivi novac legalizuje, pa u tom smislu nije zanimljiv. To ne znaci da je kupovina automobila nelegalno zaradjenim parama ispravna, ali time se bave drugi zakoni.
Ne valja mesati babe i zabe.

nije nase nasli smo!!!

Nadajmo se da ce se i investitori kao prvi kontrolisati odakle pare. Onda sta je sa strancima koji kupuju nekretnine. Svaki kupac koji je spreman danas toliko novaca da lako je te pare zaradio sto neide legalno sem ako je na loto dobio.

Kakva glupost! Pa ako imam pare i hocu da ih operem otvoricu sam svoju agenciju za nekretnine, to bar moze svako.

Posto smo mi ne oprali nego "otkuvali" sto smo imali od prljava vesa dajte narode da sad malo vas "properemo".
Ja vise nemam ideju sta uraditi ovim nasim mud(r)im vodjama da bi nekom bio nauk za narednih 100 godina?
Jedino sto mi pada na pamet je da ce jednog dana narodu izgoreti svi fitilji od ovog bezobrazluka i da ce nam se opet desiti revolucija.Siromasni ce da otmu bogatima i opet sve iz pocetka.
Zasto smo uopste skidali komuniste kad ce da se vrate brze nego sto je iko mogao da pretpostavi?

Prekontrolisite direktore i poreklo njihovog novca za koji su kupovali stanove tokom svih ovih godina. Oni ne kupuju stanove preko agencija za nekretnine vec se ugradjuju u transakcije svojih firmi...

Oprostite klijentu, primetio sam da vozite dzip sa zatamljenim staklima pa me interesuje odakle vam 500000 evra za ovaj lokal na Slaviji?

Bice kao i nebrojeno puta do sada. Stradace sitni i bice maltretirani dugotrajnim proverama, a veliki ce i dalje raditi sta im je volja. Tako ce na primer kupovati ogromne parcele, hektare, mega hektare, mozda i recne tokove, kad vec kupuju Banje i tako vrti vrti kolo. Nikada u ovoj zemlji pravda nece da se primanjuje na mocnike. Kao i uvek stradaju slabi koji ne mogu da se brane. Dokle? Valjda do sudnjeg dana i kojeg dana posle.

Suviše komplikovano da bi se kod nas sprovelo.

HA HA!
Takva politika je trebala da bude primenjena od 6 oktobra 2000 , a ne tek 2009 kad su pare već oprane

Baš je lepo što država želi da zna odakle mi pare za stan od 60 kvadrata u kome živim sa porodicom,ali što se ne zapitaju odakle Petru Matiću sve što ima? Na primer.

krajnje je vreme i bilo da se uvede ovaj vid kontrole, ali mi se čini da će opet da nasednu pošteni građani koji su se odlučili da iz svojih slamarica izvade to još malo ušteđevine da sinu i snaji kupe stančić od 40-ak kvm. Oni koji su hteli i imali šta da operu uradili su to na vreme nečekajući sutra...

Ja verujem da ce ovo biti samo mrtvo slovo na papiru. Pa koji vlasnik neke male agencije za prodaju nekretnina ce da ugrozi svoj posao tako sto ce "sumnjati" na nekog svog klijenta.
Ili nece nikoga prijaviti Upravi, ili ce prijaviti najobicnije porodicne ljude, za koje se veoma lako moze dokazati da su legalno stekli novac (tipa nasledstvo, kredit, itd)...

"Uprava analizira ne samo informacije dobijene od agencija, već ih upoređuje i analizira u skupu svih podataka koje je dobila od drugih obveznika, državnih i inostranih organa u postupku međunarodne saradnje. Tek potom može se zaključiti da li je opran novac...."

zasto imam osecaj da vrli eksperti za ekonomiju i finansije ce raditi samo po principu - imas pare za stan, znaci peres pare. kakva sveobuhvatna analiza, za to treba razvijen informacioni sistem, a mi ne mozemo da izdamo vise od tri pasosha dnevno...

Kako da obican covek dokaze da je poreklo njegovog novca za stan - slamarica? O njoj nema nikakvih pisanih dokaza, a ne moze da objasni da je stedeo toliko i toliko svakog meseca poslednjih x godina. Ili da na primer radi na crno.
Neka normalna pravila nisu primenjiva u nasoj haoticnoj zemlji.

Dobro. Kako to izgleda na primeru Belvila?

Da li je je agencija koja prodaje te stanove ispitala poreklo imovine tog prodavca?

To je par hiljda stanova za pocetak. Kada se to proveri, sve ce biti puno lakse...

Jednostavan način za izbegavanje: ako je klijent "čist" idemo legalno i agencija je posrednik. Ako je klijent "sumnjiv" opet je agencija posrednik, ali je nigde nema u papirima kupca i prodavca, već su oni ceo posao završili "sami". Agencija naravno dobije svoj procenat na ruke. Duduše ovo je i danas praksa, samo će se intenzivirati.

Postoje i umetnicke slike ili nakit koji su dosta skuplji od prosecnog stana.
Da li Zakonu o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma pokriva i ovakve stavke?

Aha, fino, a da li ce kontrolisati i preklo novca kojim investitori grade? Najveci deo transakcija se kod gradnje obavlja gotovim novcem, na primer placanje materijala i ljudi i uvek se moze namestiti da se placa u takvim delovima da niko ne stekne uvid u kompletne iznose. Sta cemo sa tim? Tako se pere novac, gospodo. Novac se pere i luksuznim restoranima, kaficima, spa i rekreacionim centrima. Svim silama se trudite da izgleda kao da nesto radite po ovom pitanju, a da velike, odnosno jedine prave igrace zastitite.

Kakav biser od propisa!!!
Od agencija za nekretnine se traži da denunciraju svoje klijente 'ako posumnjaju...'. A da li je za vreme svog postojanja Agenicja za sprečavanje pranja novca uspela da otkrije neki slučaj pranja love? Odakle pravo prodavcu stana da proverava bilo koga? Po kom to zakonu i na osnovu kojeg ovlašćenja? Ko sme da bilo koga, bez sudskog naloga ili zakonskog ovlašćenja da ispituje odakle mu pare? Hajde da vidim majčinog sina koji će u praxi pokušati ovo da sprovede!
'Kreativci' i 'umetnici' po raznoraznim vladinim Agencijama ipak uspevaju da ovaj izmrcvareni i oguglali narod zaprepaste količinom gluposti koju produkuju. Nebulozni propisi koji vredjaju razum svakog čiji IQ ne spada u minimalne.

hahaha

Da li ovo vazi i za gradjane CrneGore (koji kupuju nekretnine)?

Pa zar nije jednostavnije da Sudovi ili Organ Uprave prihoda koji overavaju kupoprodajne ugovore,odnosno vrse naplatu poreza za apsolutna prava(prevod)salju po jedan primerak ugovora Agenciji za sprecavanje pranja posla pa neka oni kojima je to posao ocene gde trba a gde ne treba ispitivati poreklo novca.Prosto kao pasulj;a svako radi svoj posao.

Klasicna zamena teza - da li se trazi poreklo para PRIVATNIM investitorima? Shvatam kada se pojavi neka firma kao investitor ali u centru Kragujevca ima dosta zgrada koje se zidaju a na tabli pie da su investitori fizicka lica!

Ne preterano pametan zakon... Prvo sto agencija nikad nece pitati takve stvari posto to znaci gubitak provizije... Drugo, ako bi mene poceo da pita previse pitanja prilikom kupovine stana, okrenuo bih se i otisao u drugu agenciju... Takve stvari (poreklo para i sl.) moze da me pita samo policija ili finansijska inspekcija, a ne neko ko to moze da zloupotrebi...

Ja radim u jednoj nasoj banci oko 3 godine. U istom ovom periodu radila je i pomenuta agencija za sprecavanja pranja novca i finansiranje terorizma. Prilikom svake transakcije iznad 15000 EUR banka popunjava AML obrazac (popularna TUZIBABA) u elektrojnskoj formi, koji se dalje prosledjuje nadleznim drzavnim organima.
Do danas nikada nisam cuo da je neko nadlezan ove agencije usao u bilo koju banku koja je dala stambeni kredit, da bar pita sumnjaju li sluzbenici banke u te kupce stanova, u poreklo njihovog novca. Ovo se odnosi i na depozite gradjana orocene u bankama, koji takodje podlezu proveri.
MOZDA KADA DRZAVNA UPRAVA I STARI KADROVI ZAPOSLENI U NJOJ NE BI BILI TOLIKO REVNOSNI U SVOJOJ LENJOSTI, MOZDA BI I OTKRILI NEKI SLUCAJ PRANJA NOVCA.